SubVentCon GmbH
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Finanzierungs- und Fördermittelberatung
  •  Professionelle und unabhängige 

    Finanzierungsberatung für Unternehmen 

    projektbezogene Finanzierung zur Verbesserung der Kapitalstruktur im Unternehmen 

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Inhaltsverzeichnis

​Finanzierungsberatung – Beratung zur Förderfinanzierung

Wann empfiehlt es sich, eine Finanzierungsberatung in Anspruch zu nehmen? Ob Neugründung, Unternehmenserweiterung oder andere Investitionen – für jede Investition im Mittelstand gibt es Fördermittel, von denen Ihr Unternehmen profitieren kann! Im Rahmen einer Finanzierungsberatung erfahren Sie, welche Fördermittel konkret für Ihr Vorhaben infrage kommen. Sie empfiehlt sich also immer dann, wenn Sie neue Projekte beginnen möchten und überlegen, wie Sie diese am besten finanzieren.

Grundsätzliche können Fördermittel Zuschüsse, zinsverbilligte Darlehen, Bürgschaften der Bürgschaftsbank oder auch Beteiligungen sein. Selbst Ersatzinvestitionen gelten heutzutage als Investition in Nachhaltigkeit und Digitalisierung und qualifizieren sich somit für Fördermittel. In unserer Finanzierungsberatung zeigen wir Ihnen bisher ungenutzte Chancen der Förderfinanzierung auf, die als Laie oft nicht erkannt werden. Auf diese Weise profitieren Sie von einer sauberen Finanzierungsstrategie, die sämtliche Finanzierungsmöglichkeiten in einem durchdachten Mix berücksichtigt. Dabei stehen Ihre Interessen natürlich stets im Vordergrund unserer Arbeit! 

Finanzierungsberatung – Unsere ​Leistungen für Sie

Eine ausgeklügelte Finanzierungsstrategie zu entwickeln, erfordert nicht nur die nötige Expertise, sondern vor allem auch Zeit und Aufwand. Mithilfe unserer Experten der SubVentCon Fördermittelberatung gelingt Ihnen das Aufstellen der Finanzierungsstrategie besonders detailliert und effizient. Konkret greifen wir Ihnen folgendermaßen unter die Arme:
    • Im Rahmen unserer Finanzierungsberatung entwerfen wir eine Finanzierungsstrategie unter Berücksichtigung der möglichen Fördermittel für Sie.
    • Wir bereiten sämtliche bankfähigen Unterlagen vor und begleiten den gesamten Finanzierungsprozesses.
    • Wir sind Experten in Finanzierungs- und Fördermittelstrategien und unterstützen Sie mit unserem übergreifenden Fachwissen.
    • Unsere Finanzierungsberatung erfolgt unabhängig, wettbewerbsneutral und individuell.
    • Unsere Finanzierungsberatung erfolgt unter Einbeziehung öffentlicher Förderprogramme und Bürgschaften.
    • Wir unterstützen sie zusätzlich in jeglichen Fragestellungen rund um die Unternehmens- oder Projektfinanzierung.
    • Wir kümmern uns um die Vermittlung zu alternativen Finanzierungsinstrumenten und Kapitalgebern.
    • Wir nehmen uns der Finanzierungsberatung von Unternehmen in Krisensituationen an.
    • Wir bieten die Vorbereitung sowie Begleitung (falls gewünscht) zu Finanzierungs- und Bankgesprächen an.

Damit Sie sich vorab einen ersten Überblick über Ihre Fördermöglichkeiten verschaffen können, stellen wir Ihnen außerdem unseren kostenfreien Fördermittel-Check zur Verfügung. Nachfolgend ermitteln wir in der Finanzierungsberatung, wie wir mehr Liquidität für Ihr Unternehmen generieren können, sodass Sie unter anderem von einem besseren Rating bei den Banken profitieren.

Finanzierungsstrategie

Die Finanzierungsstrategie wird durch viele Faktoren beeinflusst: Es ist wichtig sich über die Art des Vorhabens und den Umfang des Kapitalbedarfs bewusst zu sein. Die Höhe des eingebrachten Eigenkapitals, die angestrebte Finanzierungslaufzeit, das mögliche Maß an monatlichen Belastungen, der Vorhabensbeginn sowie eventuell zu berücksichtigende Verträge sind nur einige Faktoren, die unbedingt berücksichtigt werden müssen. Bei der Ermittlung der am besten geeigneten Finanzierungsstrategie sowie bei der Realisierung stehen wir Ihnen beratend zur Seite und unterstützen Sie bei der Erstellung wichtiger Unterlagen sowie bei der Akquise von Darlehen, Zuschüssen, Bürgschaften oder von Eigenkapital.

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Darlehen, Mietkauf, Leasing

In der strategischen Planung einer Finanzierung sollten nicht nur klassische Darlehen sondern auch alternative Finanzierungsmöglichkeiten, wie Mietkauf oder Leasing geprüft und wenn erforderlich, um weitere Bausteine ergänzt werden.

Beteiligungen

Durch Investoren, Business Angels oder auch staatliche Beteiligungen kann das Eigenkapital gehoben und die Situation des Unternehmens verbessert werden. Nicht als Grundlage für eine Kreditentscheidung sondern auch durch Hinzuführung frischen Kapitals.

Zuschüsse

Zur Erstelleung einer effizienten Finanzierungsstrategie gehört die Prüfung bzw. Berücksichtigung von Fördermittel in Form von nicht-rückzahlbaren Zuschüssen von bis zu 90% durch EU, Bund und Land in Ihrer Finanzierungsstrategie.

Bürgschaften

Bei fehlenden Sicherheiten, einer schlechten Bonität oder unzureichender Kreditwürdigkeit benötigt ein Unternehmen eine Bürgschaft. Die Bürgschaft kann durch eine öffentlich oder eine privatwirtschaftlich zur Verfügung gestellt werden.

​Vorteile der Finanzierungsberatung

Mit einer Finanzierungsberatung erfahren Sie nicht nur die gängigen Möglichkeiten, um Ihre Liquidität zu verbessern. Unsere Finanzierungsberater schauen für Sie über den Tellerrand hinaus, sodass alle bonitätsverbessernden Finanzierungsbausteine optimal für Ihr Vorhaben genutzt werden! Konkret erwarten Sie folgende Vorteile in unserer Finanzierungsberatung: 
    • Verbessern Sie mit uns Liquidität, Cashflow, Banken Rating, Kapitalkosten und Eigenkapitalstärke.
    • Wir ermitteln für Sie nur Darlehensverträge oder Kontokorrentkredite mit den besten Konditionen.
    • Wir gehen für Sie in die aktive Verhandlung von Zins- oder Kreditkosten.
    • Als Außenstehende bieten Ihnen unsere Finanzierungsberater einen unvoreingenommenen Blick auf die Ausgangssituation und schätzen Ihre betriebswirtschaftlichen Daten und den Liquiditätsstatus präzise ein.
    • Im Rahmen unserer Finanzierungsberatung erwartet Sie eine besonders einfache und schlanke Abwicklung!

Finanzierungsberatung rund um die ​Hauptakteure in der Fördermittelwelt

Fast so groß wie die Zahl der einzelnen Förderprogramme ist die Zahl der Hauptakteure in der Fördermittelwelt. Hier finden sich zahlreiche Förderbanken mit spezifischen Förderschwerpunkten. Damit Ihnen die aufwändige Recherche erspart bleibt, stellen wir sie Ihnen kurz vor:

Finanzierungsberatung: KfW – Kreditanstalt für Wiederaufbau
Die KfW oder Kreditanstalt für Wiederaufbau ist die weltweit größte nationale Förderbank. Ihr kommt eine besondere wirtschaftspolitische Aufgabenstellung zu. Die inländische Förderung hat vor allem die Schwerpunkte der Wohnungswirtschaft, der Nachhaltigkeit und Digitalisierung, der Infrastruktur und Soziales und richtet sich vor allem an Existenzgründer und den Mittelstand. Die Beantragung von Förderprogrammen der KfW erfolgt grundsätzlich über die Hausbank (Hausbankprinzip).
Finanzierungsberatung: Landesbanken – Förderbanken der Bundesländer
Zu den Landesbanken zählen alle Staats- und Kommunalbanken im jeweiligen Bundesland. Sie gelten als zentrale Förderinstitute, die sämtliche Bankgeschäfte für das Bundesland ausführen und Fördermittelprodukte in den jeweiligen Bundesländern anbieten. Der Schwerpunkt der Landesbanken liegt vor allem auf der Wirtschaftsförderung, durch die die regionale Wirtschaftskraft gefördert werden soll, sowie auf Fördermitteln der Bundesländer für Wohnraum. 
Finanzierungsberatung: Landwirtschaftliche Rentenbank
Die landwirtschaftliche Rentenbank, kurz Rentenbank, ist die Förderbank für agrarbezogene Vorhaben und den ländlichen Raum. Sie soll der Landwirtschaft, der ländlichen Entwicklung, der Forstwirtschaft und den erneuerbaren Energien zugutekommen. Darüber hinaus bietet die Rentenbank auch Förderprodukte für Unternehmen, die nicht der Landwirtschaft zuzuordnen sind. Förderungen der Rentenbank richten sich dann vor allem an gewerbliche Unternehmen. In unserer Finanzierungsberatung ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen, wie Sie Gelder der Rentenbank für Ihr Vorhaben mobilisieren können.

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​Möglichkeiten in der Finanzierungsberatung

Die verschiedenen Förderbanken stellen finanzielle Hilfen in unterschiedlichen Formen zur Verfügung. Daraus ergibt sich eine breite Palette an Förderinstrumenten. Außerdem gelten je nach Förderbank und Vorhaben andere Fördersätze. Unsere Finanzierungsberater kennen sie alle und unterstützen Sie darin, die Fördertöpfe bestmöglich zu nutzen! Unter bestimmten Voraussetzungen qualifizieren Sie sich außerdem für eine geförderte Beratung, sodass Sie sich unsere Beratungsleistung fördern lassen können!

1. Zinsoptimierung

Im Rahmen unserer Finanzierungsberatung möchten wir Ihnen die verschiedenen Arten der Fördermittel und ihre Vorteile näherbringen. Eine Möglichkeit Fördermittel wahrzunehmen, ist zinsgünstige (zinsvergünstigte) Darlehen in Anspruch zu nehmen. Durch den besonders günstigen Zinssatz werden Finanzierungskosten effektiv reduziert und oft wird ein langer Zahlungsaufschub gewährt oder es ergeben sich Möglichkeiten der Zinstilgung. Auf diese Weise wird der Weg für Ihr Vorhaben maßgeblich geebnet.

2. Risikoteilung bei nicht ausreichenden Sicherheiten

Eine weitere Möglichkeit, um sich in seinem Vorhaben unterstützen zu lassen, besteht darin, auf Darlehen mit Haftungsfreistellung, Bürgschaften oder Konsortialfinanzierungen zurückzugreifen. Bei Darlehen mit Haftungsfreistellung wird besonders jungen Unternehmern und Existenzgründern eine Möglichkeit der Kapitalbeschaffung ermöglicht. Dafür wird ein Kredit eines Kreditinstituts über die Hausbank an den Kreditnehmer ausgezahlt. Das Kreditinstitut und die Hausbank teilen sich dabei das Kreditrisiko. Daher sind Banken bei der Haftungsfreistellung eher bereit dazu, Unternehmen ohne Eigenkapital oder nötige Sicherheiten mit einem Darlehen zu unterstützen. Eine Finanzierungsberatung kann dabei helfen, die richtige Finanzierungsstrategie abgestimmt auf Ihr Unternehmen und Ihr Vorhaben zu finden.

Mithilfe von Bürgschaften schaffen Sie Sicherheiten für die Hausbank und senken so das Finanzierungsrisiko seitens dieser. Gleichzeitig erweitern Sie mit der erhöhten Chance auf eine Kreditbewilligung Ihren Finanzierungsspielraum. Für detaillierte Informationen zu Ihren Möglichkeiten durch eine Bürgschaft, nehmen Sie gerne unsere Finanzierungsberatung in Anspruch. 

Bei Konsortialfinanzierungen wird der Kredit von mehreren Banken (mind. zwei) gemeinsam vergeben. In der Regel greifen Banken auf Konsortialkredite zurück, wenn die Kredithöhe oder das Kreditrisiko zu hoch sind, um von einer Bank allein getragen zu werden. Sie als Unternehmer profitieren von dieser Risikoverteilung insofern, als dass Sie einheitliche Kreditbedingungen erhalten und Ihnen mehrere Anträge bei unterschiedlichen Kreditinstituten erspart bleiben. Unsere Finanzierungsberatung zeigt Ihnen diverse Wege auf, um sich nicht länger im unternehmerischen Erfolg bremsen zu lassen.

3. Eigenkapitalstärkung

Durch Mezzanine Kapital (Nachrangkapital), Zuschüsse und Beteiligungen können Sie Ihr Eigenkapital stärken. Auf diese Weise erweitern Sie nicht nur Ihren Finanzierungsspielraum, sondern schonen zudem Sicherheiten. Gleichzeitig steigt Ihr Banken Rating, sodass die Wahrscheinlichkeit einer Bewilligung für zukünftige Finanzierungen wächst. Das macht die Eigenkapitalstärkung zu einem wertvollen Instrument, um Ihre Chancen auf eine Finanzierung für Ihr Vorhaben signifikant zu erhöhen.

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Finanzierungsberatung: Die verschiedenen Arten von ​Förderdarlehen

Unsere Finanzierungsberatung berücksichtigt außerdem auch die Möglichkeiten verschiedener Förderdarlehen. Förderdarlehen bieten entscheidende Vorteile, um Ihr Vorhaben finanziell tragbar zu machen. Zum einen überzeugen Sie mit günstigen Konditionen für langfristige Finanzierungen, zum anderen sichern Sie die vorhandene Liquidität im Unternehmen und verbessern die Eigenmittelsituation. Je nach Programm sind außerdem tilgungsfreie Jahre oder Sondertilgungsmöglichkeiten nutzbar. Im Detail ergeben sich drei wesentliche Arten von Förderdarlehen: 
1. Refinanzierungsdarlehen
Bei einem Refinanzierungsdarlehen handelt es sich um einen Kredit, für den die Bank nicht allein aufkommt, sondern für die Refinanzierung der Kreditvergabe sorgt, indem sie Gelder bei anderen Banken generiert. Die Abwicklung erfolgt dabei besonders schnell und die Refinanzierung erweist sich als langfristig günstig. 
2. Darlehen mit Haftungsfreistellung
Obwohl dieses Förderdarlehen eine Risikopartnerschaft mit der Förderbank darstellt, bietet das Darlehen mit Haftungsfreistellung einen ausschlaggebenden Vorteil: Sollte das Unternehmen den Zahlungsaufforderungen nicht mehr nachkommen können und insolvent gehen, teilen sich die Vergabestelle und die Hausbank die Haftung quotal. Die Sicherheiten des Kreditnehmers haften dabei für Bank und Förderbank. 
3. Nachrangdarlehen
Ein Nachrangdarlehen verhält sich eigenkapitalähnlich und liegt voll in der Haftung der Förderbank. Da dies für die Förderbanken besonders risikoreich ist, werden diese Darlehen in der Regel höher verzinst, verlangen allerdings keine Sicherheiten. Im Fall einer Insolvenz wird dieses Darlehen nachrangig bedient. Vorrang haben Forderungen anderer Gläubiger und Kreditinstitute.

​Kompetente Finanzierungsberatung durch die SubVentCon GmbH

In unserer professionellen Finanzierungsberatung widmen wir uns der Umsetzbarkeit sowie den Möglichkeiten, die Liquidität Ihres Unternehmens aufzubessern. Sie profitieren darin nicht nur von unserer Expertise in betriebswirtschaftlichen Kennzahlen und Bankverfahren, sondern auch von unserer langjährigen Praxiserfahrung. Unsere Finanzierungsberatung findet dabei stets auf Augenhöhe statt, ohne das Wesentliche aus dem Blick zu verlieren. Gemeinsam ermitteln wir die Finanzierungsstrategie, die Ihren unternehmerischen Erfolg durch die passenden Fördermittel voranbringt. Bei Interesse an einer Finanzierungsberatung aus unserem Haus treten Sie gerne jederzeit in Kontakt zu uns.

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Wir beantragen mit Ihnen Ihr Projekt, begleiten es, rufen die Zuschüsse ab und unterstützen Sie bei eventuellen Prüfungen durch den Fördermittelgeber! 


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Martin Hammer

Vertriebsleiter, Geschäftsführer

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